Bài viết hoặc bài đăng trên blog
Báo cáo là một tài liệu hữu ích truyền tải thông tin thực tế cho người truy cập mới về nhiều vấn đề (bài viết, thông tin bách khoa, mẫu hướng dẫn). Các nội dung có thể được sử dụng để hướng dẫn người đọc sử dụng trò chơi theo một khu vực hoặc cấp độ cụ thể.
Trong khi các tiểu bang hỗ trợ công chứng viên xác định người ký bằng cách sử dụng thẻ nhận dạng, các tổ chức tài chính có thể yêu cầu một loại giấy tờ tùy thân hiện hành. Tốt nhất là nên tuân thủ các quy định của người cho vay vì việc xác định danh tính người ký sẽ giúp tránh bị lừa đảo.
Các báo cáo mô tả chi tiết, miêu tả, diễn tiến, thông tin cụ thể hoặc có thể là nền tảng giúp người đọc hình thành ý tưởng về một chủ đề. Phần tiếp theo có thể bao gồm các bài báo và đánh giá, các mục từ bách khoa toàn thư hoặc các cuộc thảo luận y khoa chuyên ngành hữu ích.
Chiêu trò lừa đảo thu ngân là nếu những kẻ bị bỏ quên có được thông tin nhận dạng của bạn với những người thật (đã kiệt sức hoặc còn sống) hoặc những anh hùng bị nhầm lẫn để chuyển "mã thông báo". Đây là một loại chiêu trò không hiếm gặp khi vay tiền trực tuyến.
Phổ biến
Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng các tổ chức ngân hàng trực tuyến để thực hiện các giao dịch gian lận bằng những lý do ngớ ngẩn, dẫn đến thiệt hại về thị trường và làm tổn hại đến uy tín của ngân hàng. Bước đầu tiên trong thủ đoạn này là đánh cắp thông tin cá nhân của mọi người, chẳng hạn như số An sinh Xã hội hoặc thông tin tài khoản thẻ tín dụng của họ. Trước đó, để tránh bị lộ thông tin, chúng thường sử dụng các phương pháp như lừa đảo trực tuyến (phishing), hack và/hoặc lục soát thông tin cá nhân của người dùng. Sau khi có được thông tin, những kẻ lừa đảo cần nó để thực hiện các giao dịch khác, tính phí và tạo ra các tài khoản giả mạo, chẳng hạn như các giao dịch gian lận khác.
Trên mạng, việc giả mạo danh tính rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính, nơi mà những kẻ mạo danh có thể https://vaytiiennhanh.com/app-vay-tien/cashberry-app/ lợi dụng danh tính thật của người được ủy quyền để đánh lừa dư luận. Để chống lại điều này, các ngân hàng nên tích hợp nhiều phương pháp xác minh danh tính khác nhau, bao gồm ứng dụng và dịch vụ thuê ngoài, cũng như các thiết bị cầm tay nhỏ gọn để theo dõi thông tin. Điều này sẽ giúp xác định những kẻ gian lận trong quá khứ, những người đã gây ra thiệt hại về tài chính.
Và ngay cả những trò lừa đảo phổ biến, do con người tạo ra, lại là một vấn đề khác trên thị trường cho vay trực tuyến. Điều này đòi hỏi việc kết hợp các thông tin nhận dạng đã qua sử dụng để tạo ra một chủ sở hữu hoặc doanh nghiệp giả mạo, cũng như được sử dụng cho các trò lừa đảo chương trình, trong đó các bộ dữ liệu của những người chơi bị bỏ quên được sử dụng cho mục đích cải thiện nhằm mục đích phạm tội kiếm tiền để tìm kiếm một nguồn tài chính. Các tổ chức tài chính có thể bảo vệ khách hàng của họ khỏi những trò lừa đảo được tạo ra bằng cách kết hợp thông tin trong chương trình xác minh danh tính của bạn trong hiệp hội SEON rộng lớn hơn nếu bạn muốn hiểu rõ toàn bộ câu chuyện được phơi bày liên quan đến việc sử dụng danh tính.
TransUnion'verts Ripoffs Resistance Commerce
Các công ty ngân hàng cung cấp tín dụng từ thẻ tín dụng thường dễ bị lừa đảo và thực hiện các hành vi gian lận. Bất kỳ hành vi gian lận nào cũng có thể dẫn đến việc vỡ nợ, hoàn tiền hoặc giảm số dư tài khoản của người dùng cuối. Để giảm thiểu rủi ro này, các công ty cho vay nên xem xét tận dụng hiệu quả của các mạng lưới hợp tác toàn cầu để phát hiện các vấn đề về năng lượng, chẳng hạn như Sàn giao dịch Chống Gian lận của TransUnion. Sàn giao dịch Chống Gian lận là một mạng lưới cung cấp thông tin cần thiết, cho phép các tổ chức tìm thấy các công ty ngân hàng FinTech mới nổi để xử lý các giao dịch đáng ngờ và bắt đầu thu thập thông tin để đánh giá. Một sàn giao dịch có các tài liệu được viết nhanh chóng, cho phép một trong những thành viên của họ loại bỏ các khoản giảm trừ gian lận dư thừa mà không ảnh hưởng đến cảm xúc hoặc thời hạn tín dụng của họ. Sàn giao dịch này là một phần của hệ thống IDVision của TransUnion, cung cấp phương pháp phát hiện gian lận mới nhất mà bạn cần để quản lý.
Vấn đề về các tài khoản thu ngân giả mạo tiếp tục gây khó khăn, khiến việc quảng cáo của các tổ chức tài chính trên cả bốn lĩnh vực giao dịch bị ảnh hưởng nghiêm trọng, đạt mức cao nhất trong mọi giờ là 3, không chỉ 1 mà 2 triệu đô la trong nửa đầu năm 2024. Nguyên nhân có thể là do những người vay giả mạo tham gia đăng ký giả mạo để tạo ra các nhóm tài khoản sản phẩm tài chính.
Tấn công giả mạo cuộc gọi là một kỹ thuật phổ biến được sử dụng để dụ dỗ những kẻ xấu lợi dụng thông tin cá nhân của nạn nhân, chẳng hạn như số dư tài khoản ngân hàng và/hoặc thông tin tài khoản của họ. Điều này thường được sử dụng để đánh cắp tiền, lừa đảo và thu hồi nợ. TransUnion là một trong những công ty hàng đầu trong việc hạn chế tình trạng này, và họ thể hiện trách nhiệm của mình bằng cách triển khai các giải pháp bảo mật cuộc gọi giả mạo.
ID đã được chuyển
Rất nhiều tiểu bang ở Bắc Mỹ có luật cho phép công chứng viên xác minh danh tính người nhập cư bất hợp pháp nhằm mục đích chứng thực, ngay khi việc xác minh được thực hiện, cho dù nó đã được phê duyệt và được tạo ra theo đúng quy trình dự kiến (ví dụ như, đối với việc tìm kiếm thông tin về hút thuốc hoặc việc vào các cơ sở có giới hạn độ tuổi). Tuy nhiên, phần lớn các chủ nợ vẫn tin tưởng vào hình ảnh chính thức do chính phủ cấp.
Vì lý do nào đó, về mặt kỹ thuật, việc xác minh danh tính người đã khuất ở Bắc Mỹ liên quan đến bệnh tật và nhân cách của người đó là vấn đề thuộc thẩm quyền liên bang, nên các công chứng viên được khuyến nghị nên đảm bảo rằng người mà họ đang xem xét thực sự là người đã ký tên. Điều này là do có rủi ro rằng người ký tên phải tôn trọng tên của người đã khuất nếu bạn muốn sử dụng tên đó cho mục đích gian lận. Giấy tờ tùy thân của người đã khuất cũng khó có thể được chấp nhận tại các tổ chức tài chính khác, bao gồm các cửa hàng và các điểm giao dịch an ninh.
Với tính xác thực và độ tin cậy của chứng từ chưa hết hạn, đảm bảo công việc được thực hiện theo thiết kế hiệu quả và đáng tin cậy nhất đối với các công chứng viên. Đồng thời, để đảm bảo hình thức của chứng từ phù hợp với người ký, công chứng viên cần xác định thời hạn hiệu lực và bắt đầu chấp nhận chấm dứt hiệu lực, xác nhận tính nhất quán của kiểu chữ và đảm bảo chứng từ mới hoạt động tốt. Ứng dụng xác minh chứng từ trên điện thoại di động cũng hữu ích trong việc kiểm tra tính hợp lệ mới nhất của chứng từ thông qua camera của điện thoại. Điều này sẽ giúp công chứng viên nhanh chóng phát hiện chứng từ giả mạo và giảm thiểu rủi ro.
Nhân chứng thực tế
Một trong những cách đáng tin cậy nhất để kiểm tra mục đích quảng cáo của người ký mới là yêu cầu ai đó xác nhận giấy phép lao động khẩn cấp còn hiệu lực của người đó cùng với các giấy tờ tương tự khác. Các loại giấy tờ hợp lệ khác bao gồm bản sao thẻ căn cước quân đội (việc sao chép trái phép trong lĩnh vực nhận dạng là bất hợp pháp), và ngay cả như vậy, đây cũng là một trong những cách khó khăn nhất đối với tội phạm nếu muốn làm lại. Tuy nhiên, những giấy tờ này không phải là lựa chọn thay thế cho giấy tờ hợp lệ và còn hiệu lực để xác minh nếu người vay có thể nhận được Thỏa thuận Nhận dạng Người dùng (CIP) của Hoa Kỳ, yêu cầu hồ sơ có hình thức nhận dạng còn hiệu lực.
Khi người tiêu dùng không thực sự xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ, còn hạn, các công chứng viên ở Los Angeles sẽ hỗ trợ xác minh thông tin đó bằng một hoặc nhiều nhân chứng đáng tin cậy, những người thường xác nhận vai trò của người ký tên, cung cấp bằng chứng hoặc tuyên bố có giá trị trước công chứng viên để họ biết được chủ sở hữu. Trong những trường hợp này, thông báo chính thức cũng có thể cung cấp giấy tờ tùy thân hợp lệ và còn hạn cho công chứng viên để họ có thể công bố trên Sổ công chứng của mình.