Nội dung
Các vụ lừa đảo thẻ tín dụng cá nhân ngày càng gia tăng, trong đó kẻ gian lợi dụng việc đánh cắp thông tin cá nhân để chuyển nhượng tín dụng hoặc thẻ tín dụng dưới tên người khác. Điều này có thể gây ảnh hưởng xấu đến uy tín tín dụng của nạn nhân và dẫn đến những tổn thất tài chính lớn cho các tổ chức tài chính.
Gian lận danh tính đang trở thành vấn đề ngày càng nghiêm trọng đối với các giải pháp cho vay. Những kẻ lừa đảo bất thành thường đánh cắp các giấy tờ tùy thân của người khác, lừa đảo bạn hoặc giả mạo danh tính để được vay tiền. Chúng thường có tên người dùng ngân hàng trực tuyến và mở tài khoản. Thậm chí, chúng còn tính phí sửa chữa nhà cửa trước khi phát hiện ra số tiền trong tài khoản.
Phí tiến độ trả trước, ghi nhớ
Nhiều người bị lừa đảo chuyển tiền hoa hồng và "lừa đảo chiếm đoạt tài sản", những hình thức mà kẻ gian chiếm đoạt tiền để mua hàng hóa hoặc dịch vụ mà chúng không thực sự có. Các vụ lừa đảo thường nhắm vào những người mua tín dụng và các khoản vay tài chính. Thông thường, kẻ lừa đảo cố gắng lấy cắp danh tính của nạn nhân trước khi lấy được một xu nào. Chúng cũng có thể sao chép số dư thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng, mà chúng có thể sử dụng để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân. Một số vụ lừa đảo phổ biến là các chiến dịch quảng cáo trên báo chí, catalog và internet. Chúng cũng có thể được phát tán qua các tờ rơi phổ biến trong các thành phố, hướng dẫn đến các đơn vị mà bạn cần phải đến để đảm bảo an ninh.
Các chiêu trò lừa đảo lấy tiền trả trước thường hứa hẹn cung cấp tín dụng hoặc thậm cashberry chí tiếp cận nguồn tài chính cho người vay, ngay cả khi họ đã có lịch sử tín dụng dưới mức trung bình. Chúng yêu cầu người vay trả một khoản phí giao dịch, thường gọi đó là "phí thành lập", "phí bảo hiểm" hoặc các khoản phí tài chính khác. Sau đó, người vay không nhận được khoản tiền vay hoặc tín dụng, và số tiền họ đưa cho bọn lừa đảo cũng bị mất.
Các tổ chức cho vay uy tín có thể sẽ không tính bất kỳ khoản phí phần trăm tiến độ nào, cũng như không tính phí thương mại, và họ sẽ xác minh điểm tín dụng của người vay trước khi quyết định chấp thuận đơn đăng ký. Việc sao chép trái phép này được thực hiện bởi các ngân hàng sử dụng các chiến thuật gây áp lực cao của họ và một cuộc hẹn ngắn hạn để lừa đảo mọi người hoàn tất thủ tục giấy tờ. Hơn nữa, các nhân viên ngân hàng có trách nhiệm sẽ không mua thông tin thẻ tín dụng hoặc thông tin tài khoản qua điện thoại.
chim sân đảm bảo
Những kẻ lừa đảo cho vay nặng lãi thường yêu cầu người vay cung cấp thẻ tín dụng trả trước, nói rằng họ đã có sẵn thẻ để đảm bảo lòng tin hoặc sự công bằng. Chúng cũng có thể tuyên bố cần thiết để trang trải chi phí làm đơn xin vay, kiểm tra và lập hồ sơ tín dụng – tất cả đều là các khoản chi phí hợp lệ được thực hiện tại các tổ chức tài chính hợp pháp và thường được trừ vào tổng số tiền vay. Người vay sẽ phát hiện ra gian lận khi kiểm tra lịch sử tín dụng và thấy số tiền trong tài khoản của họ không có dấu hiệu giảm trừ.
Trên internet, hãy ghi nhớ tiến độ.
Các vụ lừa đảo trực tuyến hiện nay đang ngày càng phổ biến, nhưng để bảo vệ gia đình khỏi những rủi ro tiềm ẩn, cần phải có nhiều nguyên tắc cơ bản. Trước hết, họ cần tìm kiếm sự giới thiệu từ bạn bè và người thân, các chuyên gia ngân hàng, để tránh bị lừa đảo nhanh chóng. Họ cũng cần tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính đáng tin cậy. Cuối cùng, hãy tránh những dấu hiệu đáng ngờ. Những kẻ lừa đảo thường lấy thông tin cá nhân từ người mà chúng quen biết, vì vậy chúng rất thông minh khi thường xuyên kiểm tra điểm tín dụng của người đó nếu có việc làm không ổn định.
Một lợi ích đáng kể khác của việc sử dụng internet để cải thiện chất lượng dịch vụ là họ có quyền truy cập vào các quy trình hệ thống thông tin chịu áp lực cao. Các nhân viên ngân hàng thực thụ không đưa ra các yêu cầu hỗ trợ không được yêu cầu. Khi một ngân hàng liên hệ với bạn qua email, tin nhắn văn bản hoặc điện thoại, hãy hết sức cẩn thận. Đây là thời điểm tốt để kiểm tra xem người cho vay có thể xác minh nơi bạn sinh sống hay không. Nếu họ không làm vậy, hãy liên hệ với luật sư của bạn và ngân hàng hoặc cơ quan quản lý tài chính để có thêm bằng chứng.
Hơn nữa, nhiều người sẽ muốn tìm kiếm các trang web được mua lại bằng cách sử dụng hình xăm đóng băng cùng với một nơi ở an toàn hơn. Một loại dấu sao nào đó có nghĩa là chúng đã được sàng lọc về các lỗ hổng bảo mật trong quá trình thu thập thông tin từ người khác. Một nơi ở an toàn cũng cho thấy trang web này sử dụng tin nhắn bán hàng được bảo mật để thiết lập tính bí mật, điều cần thiết cho các biện pháp an toàn. Việc có vị trí rõ ràng của công ty này trên Google Maps là một ý tưởng hay.
Sản xuất phổ biến
Gian lận thu ngân kinh tế là một hình thức trộm cắp liên quan đến việc kẻ trộm lợi dụng thời gian bạn có để đánh giá khả năng tín dụng của công ty nhằm thanh toán các khoản nợ, chẳng hạn như tính phí bạn bằng cách thu tiền thông qua các "mã thông báo" để tìm ra các giao dịch tài chính giả mạo mã số thương mại thống nhất (UCC). Điều này trở nên khá phổ biến và có thể dẫn đến giảm thu nhập, ảnh hưởng đến thứ hạng hoặc thậm chí là thủ tục phá sản. Loại tội phạm này thường khiến kẻ trộm thu thập thông tin cá nhân, chẳng hạn như mã số thuế doanh nghiệp (EIN) và mã số thuế Canada (CA), và sử dụng nó để tạo ra các báo cáo gian lận từ tên của doanh nghiệp. Những thông tin này rất hiệu quả trong việc lập báo cáo sai và bắt đầu các khoản hoàn thuế. Các chuyên gia, chúng tôi có những cách để ngăn chặn gian lận thu ngân kinh tế. Ví dụ, bạn có thể xem xét báo chí hàng ngày của tiểu bang nếu bạn muốn tìm hiểu về các đại lý tiết lộ thông tin doanh nghiệp và yêu cầu họ cung cấp thông tin về các vụ lừa đảo này trong doanh nghiệp của bạn. Ngoài ra, hãy liên hệ với các ngân hàng và công ty thẻ tín dụng của bạn và tìm hiểu xem có các khoản thanh toán đáng ngờ nào của bạn trong hồ sơ hay không. Bạn cũng có thể thảo luận với người hỗ trợ mới nhất liên quan đến môi trường văn phòng của Circumstance để đảm bảo rằng các hồ sơ của công ty bạn được chính xác.